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保本基金正式退出历史舞台

保本基金正式退出历史舞台

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本周二,“汇添富保鑫保本混合型证券投资基金”转型为“汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金”,最后一只保本基金完成转型,这标志着保本基金16年的历史正式宣告终结。

深圳商报2019年10月16日讯 (记者詹钰叶)本周二,“汇添富保鑫保本混合型证券投资基金”转型为“汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金”,最后一只保本基金完成转型,这标志着保本基金16年的历史正式宣告终结。此前的保本基金或选择清盘,或选择转型,且多数转为了混合型基金。受访业内人士向记者表示,对于偏好保本基金的投资者来说,纯债基可以作为替代的投资标的。

按照监管层发布《关于避险策略基金的指导意见》及后续的资管新规,保本基金在近两年快速完成清理。公告显示,“汇添富保鑫保本混合型证券投资基金”于本周二正式转型为“汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金”,转型后的基金代码不变,基金费率将调整至0。80%/年,基金托管费率调整至0。15%/年。随着最后一只保本基金的转型,保本基金全部平稳退出。

数据显示,今年以来,有53只保本基金退出,其中4只选择清盘,其余49只选择转型。在今年7月8日,历史上首只保本基金南方避险增值基金结束了16年的运营,以清算形式退出。总体来看,保本基金到期后有两条退出路径,即清盘与转型,例如转为避险策略基金,或转为其他类型基金。不过,多只保本基金到期后不再符合避险策略基金存续条件,且基金公司和投资者对避险策略基金的接受程度不高,最终往往转型为灵活配置型基金。

最近16年,公募基金市场上共成立了174只保本基金,2015年与2016年是其密集成立期。保本基金的规模也曾在2017年年初达到巅峰,突破3000亿元,并一度成为公募基金市场的主力。

数据显示,在以上174只保本基金中,有26只选择了到期后清盘,另外148只则选择了转型。其中,有7只保本基金直接转为股票型,21只直接转为债券型基金,而转为混合型基金的保本基金高达120只。

天相投顾投研总监贾志在接受记者采访时指出,纯债基金尤其是利率债基金的产品收益稳定,类似于保本基金,可以作为其替代品。投资人在购买纯债基金时,要明确基金的投向,即不是信用债、不是转债,也不是二级债。

一位业内研究人士向记者表示,保本基金的退出主要是理财产品的净值化回归。“保本产品的风险收益特点与债券基金比较接近,投资者可考虑固收类产品或者投资组合偏绝对收益的产品,来作为替代标的。”

[责任编辑:江书剑]
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